Gaat AI het adviesvak veranderen?

Willem Johannesma 2022 OAKK

(Partner in Kennis OAKK in VVP 3, 2023) Kunstmatige intelligentie (AI) met vooral chatGPT is op dit moment booming. ChatGPT is een revolutionair taalmodel ontwikkeld door openAI in november 2022, dat ook zijn weg vindt in de financiële wereld. Dit geavanceerde model is getraind om onder andere complexe financiële concepten te begrijpen en nuttige inzichten te bieden aan beleggers en financieel professionals. Wat is de toekomst voor financieel adviseurs met de komst van AI?

...

In dit artikel zullen we de mogelijke scenario’s en kansen onderzoeken die de komst van AI biedt voor financiële adviseurs.

Evoluerende rol van de financieel adviseur: Met de opkomst van AI zullen financiële adviseurs waarschijnlijk een verschuiving ervaren in hun traditionele taken en verantwoordelijkheden. Routinematige taken zullen steeds meer geautomatiseerd worden, waardoor adviseurs zich kunnen concentreren op complexere en meer strategische aspecten van financieel advies.

Samenwerking tussen mens en machine: In plaats van te worden vervangen door AI, zullen financieel adviseurs steeds meer profiteren van samenwer king met AI-systemen. AI kan adviseren ondersteunen door snelle en nauwkeurige analyses te leveren, terwijl menselijke adviseurs hun unieke vermogen behouden om context, empathie en menselijke intuïtie toe te voegen. Door de kracht van AI te combineren met menselijke expertise kunnen adviseurs een holistisch en geoptimaliseerd advies-proces bieden dat zowel efficiënt als persoonlijk is.

Focus op toegevoegde waarde en specialisatie: Met routinetaken die worden overgenomen door AI, kunnen financië le adviseurs zich richten op het toevoegen van waarde op gebieden waar menselijke expertise cruciaal is. Advisering op het gebied van financiële planning, belastingadvies, estate planning en vermogensadvies zal steeds belangrijker worden. Financieel adviseurs kunnen hun kennis en vaardigheden verder ontwikkelen waardoor ze zich onderscheiden van AI-systemen en een concurrentievoordeel behouden.

Bij OAKK zijn wij ervan overtuigd dat menselijke waarden als empathie, aandacht, betrokkenheid, intuïtie maar zeker ook stijl van presentatie en communiceren, zaken zijn die geen chatbot makkelijk zal kunnen kopiëren. De basis van een echte menselijke relatie gaat dieper dan een samenvatting van kennis die wordt overgedragen aan de klant.

In onze visie zijn vermogensopbouw, pensioen en beleggen lastige onderwerpen waar mensen steeds vaker zelf invulling aan moeten geven. Daarom willen wij persoonlijke begeleiding en solide vermogensbeheer bereikbaar maken voor iedereen. Dit kan alleen bereikt worden door slimme technologie in efficiënte klant onboarding en monitor processen volledig te omarmen, zonder de menselijke verbinding te verliezen.

Wij noemen dat ‘ high tech en high touch ’ . De adviseur heeft de centrale rol in pensioen- en vermogensadvies en de klant is bereid hiervoor te betalen, zowel bij het afsluiten als op een doorlopende basis. Zo krijgen de klanten met behulp van technologie een persoonlijke dienstverlening die hen dichterbij belangrijke financiële doelen brengt zoals een goed pensioen en heeft de adviseur in de kern een klant voor de rest van zijn of haar leven.

Reactie toevoegen

 
Meer over
Het Raadhuis wint categorie Particulier Advies VVP Advies Award 2024

Het Raadhuis wint categorie Particulier Advies VVP Advies Award 2024

Adviesgroep Het Raadhuis heeft de VVP Advies Award 2024 Categorie Particulier Advies gewonnen. Jurylid Ingrid Oudhuis (Scildon) overhandigde persoonlijk namens...

Du Gardijn winnaar categorie Zakelijk Advies VVP Advies Award 2024

Du Gardijn winnaar categorie Zakelijk Advies VVP Advies Award 2024

Du Gardijn heeft de VVP Advies Award 2024 Categorie Zakelijk Advies gewonnen. Jurylid Edwin Bosma (BHB Dullemond) overhandigde persoonlijk namens de jury de award,...

Ferzekerd wint startersprijs VVP Advies Award 2024

Ferzekerd wint startersprijs VVP Advies Award 2024

Ferzekerd heeft de startersprijs gewonnen van de VVP Advies Award 2024. Jurylid Ingrid Oudhuis (Scildon) overhandigde persoonlijk namens de jury de award, de bloemen...

Wij Zijn Loek categoriewinnaar Niche VVP Advies Award 2024

Wij Zijn Loek categoriewinnaar Niche VVP Advies Award 2024

Wij Zijn Loek heeft de VVP Advies Award 2024 Categorie Niche gewonnen. Jurylid Kenneth Leenders (Expat Mortgages) overhandigde persoonlijk namens de jury de award,...

De Regt Adviesgroep winnaar categorie Pensioen Advies van VVP Advies Award 2024

De Regt Adviesgroep winnaar categorie Pensioen Advies van VVP Advies Award 2024

De Regt Adviesgroep heeft de VVP Advies Award 2024 categorie Pensioen Advies gewonnen. Jurylid Edwin Bosma (BHB Dullemond) overhandigde persoonlijk namens de jury...

Advies met M.I.N.T. wint VVP Advies Award 2024 Hypotheek Advies

Advies met M.I.N.T. wint VVP Advies Award 2024 Hypotheek Advies

Advies met M.I.N.T. heeft de VVP Advies Award 2024 Categorie Hypotheek Advies gewonnen. Juryvoorzitter Odette Bakker (Dazure) overhandigde persoonlijk namens de...

En de categoriewinnaars van de VVP Advies Award 2024 zijn...

En de categoriewinnaars van de VVP Advies Award 2024 zijn...

Adviesgroep Het Raadhuis (categorie Particulier Advies), duGardijn (Zakelijk Advies), Advies met M.I.N.T. (Hypotheek Advies, De Regt Adviesgroep (Pensioen Advies)...

Zekerheuts trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Zekerheuts trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Medewerkers van Zekerheuts tonen trots de poster van  de VVP Advies Award 2024, nadat het kantoor is genomineerd in de categorie Zakelijk Advies. Johan van...

Advies met M.I.N.T. voor tweede keer genomineerd voor VVP Advies Award

Advies met M.I.N.T. voor tweede keer genomineerd voor VVP Advies Award

Advies met M.I.N.T. is voor de tweede keer genomineerd voor de VVP Advies Award in de categorie Hypotheek Advies. "Weet je nog dat Advies met M.I.N.T. in 2022 genomineerd...

Van der Doelen trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Van der Doelen trots op nominatie VVP Advies Award 2024

Trots. Dat is Ruud van der Doelen van Van der Doelen, genomineerd in de categorie Particulier Advies. Het kantoor telt in totaal vijftien medewerkers en heeft...