Spiegel voor de klant
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “De waarde van advies is het totaalbeeld dat je schetst voor de klant. Als adviseur ben je zijn spiegel die inzichtelijk maakt wat de consequenties van zijn keuzes zijn, welke risico’s er zijn en hoe je deze risico’s kunt verkleinen of kunt wegnemen“, aldus Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies.
Stephan maakt de klant duidelijk waar allemaal rekening mee wordt gehouden in het advies. “Zoals adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen, het in kaart brengen van de risico’s van een lang leven, een kort leven en een rot leven en het schetsen van toekomstige ontwikkelingen.”
Transparantie is van belang voor Stephan. “Ik werk met vaste tarieven per doelgroep en/of adviesvraag. Deze tarieven zijn vastgesteld op basis van geschatte gemiddelde tijdsinvesteringen per dossier en de prijsstelling van concullega’s in de regio. In de basis wordt hier enkel van afgeweken als de klant een afwijkende behoefte heeft.”
Volgens Stephan hebben klanten vaak niet door wat een adviseur allemaal doet. “Er wordt makkelijk gedacht: dat kan ik ook zelf wel. En hierdoor loopt de klant vaak onnodige financiële risico’s.”
Tips
“De branche als geheel dient duidelijker te maken waar precies rekening mee wordt gehouden in een advies. Ook het actief opvragen van feedback bij klanten en dit openbaar maken helpt hierbij. Reviews zijn vaak overtuigender dan als de adviseur het zegt. Ook zou de adviessector standaard moeten adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen.”
Stephan Wilderbeek: ‘Vraag actief feedback van klanten.’
Reactie toevoegen
Meer over
Blijf kritisch op je eigen werk
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Als klein kantoor is de support vanuit een serviceprovider van groot belang. Hierdoor kan ik onafhankelijk adviseren...
Talent ontdekken én ontwikkelen
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het CRM-systeem is voor ons kantoor onontbeerlijk en het kloppende hart van de organisatie”, aldus Jacco Hofland...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Ondersteuning op het gebied van compliance, dossiervorming en ICT is noodzakelijk, contact met specialisten wenselijk....
(Uit VVP-special Business Support 2025) Een ‘simpel’ digitaal systeem waarmee elke digibeet uit de voeten kan. Dat is een van de wensen van Tim Klerx...
VVP-special Business Support 2025: samen sterker
Tot de nok toe gevuld met praktijkinformatie, ondernemerstips en inspiratie: de VVP-special Business Support 2025. De vijf doorgewinterde leden van het VVP Ondernemerspanel...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het gaat niet om hoeveel polissen je verkoopt. Het gaat om impact maken in iemands leven. Dát is waar we...
Volledige transparantie over tarieven
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik ben volledig transparant over mijn tarieven en leg uit wat de klant hiervoor mag verwachten. Nog nooit heeft een...
Laat zien wat je voor de klant doet
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Persoonlijk heb ik geen enkel bezwaar tegen actieve provisietransparantie. Laat maar zien wat je allemaal voor de...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik volg de beloningsdiscussie zijdelings, maar ben er niet mee bezig. Ik focus mij op mijn klanten en mijn portefeuille...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik kan niet elke minuut declareren bij mijn klanten en dat wil ik ook niet. Als ik met een ‘stopwatch’...