Jaarverslag AFM: oproep om lange termijn in het vizier te houden
De aanhoudende crises moeten niet afleiden van het maken van langetermijnplannen en -beleid. Die oproep doet bestuursvoorzitter Laura van Geest bij de presentatie van het jaarverslag 2022 van de AFM. "Crises lijken verworden tot een constante en bij de aanpak daarvan ligt de focus terecht op snel en daadkrachtig optreden. Maar wie een duidelijke koers wil varen, heeft een stip op de horizon nodig."
Met het jaarverslag geeft de AFM inzicht in haar activiteiten en behaalde resultaten in 2022, inclusief de jaarrekening. Daarnaast is dit jaar voor het eerst ook het sociaal jaarverslag openbaar gemaakt over de medewerkers en het gevoerde sociale beleid.
De toezichthouder komt in het jaarverslag terug op onder meer zijn diploma-onderzoek. Uit onderzoek onder 75 financieel dienstverleners vorig jaar bleek dat bij 31 van hen de vereiste diploma’s voor advisering niet of niet allemaal aanwezig waren. Zij hebben in totaal 46 adviesvergunningen moeten inleveren. De AFM: "Dit is zorgwekkend en moet beter, daarom zullen we in 2023 deze controle op normnaleving voortzetten."
Als een vergunninghouder een bepaalde vergunning heeft voor advisering, dan moet minimaal één adviserende klantmedewerker beschikken over een geldig Wft-diploma. De grootste nalatigheid zat in de afwezigheid van geldige diploma’s voor het adviseren over inkomensverzekeringen. Dit was twaalf keer het geval. Adviesvergunningen voor schadeverzekeringen zakelijk, zorgverzekeringen en consumptief krediet zijn ieder vijf keer ingetrokken.
Daarnaast zijn 36 vergunningen om te bemiddelen ingeleverd omdat deze vergunninghouders geen activiteiten verrichtten in de betreffende producten. Ook bij bemiddelen had dit vaak betrekking op inkomensverzekeringen.
Verhoogde aandacht voor collectieve vergunningen
In 2022 heeft de AFM 356 vergunningen verleend aan financieel dienstverleners. Daartegenover stonden 436 intrekkingen. De AFM: "De consolidatieslag in de FD-sector was ook in 2022 nog niet ten einde. Dit is onder meer terug te zien in het aantal vergunningintrekkingen en de wijzigingen binnen de actieve vergunningen. Zo is er dit verslagjaar wederom veel gebruik gemaakt van de uitbreiding naar een collectieve vergunning. Ook de omvang van het aantal aangesloten ondernemingen per collectieve vergunning neemt toe, waarop in veel gevallen de eigen vergunning van de aangesloten onderneming gelijktijdig wordt ingetrokken.
"De collectieve vergunning is een nationale vergunningsvorm die verder in Europa niet wordt gebruikt. Uit toezichtgesprekken blijkt regelmatig dat collectievevergunninghouders onvoldoende doordrongen zijn van de verantwoordelijkheid die zij dragen voor de aangesloten ondernemingen. Dit is in combinatie met de groei van het gebruik van deze vergunningsvorm voor ons reden om in 2023 verhoogde aandacht te besteden aan nieuwe collectievevergunningaanvragen en verdere uitbreidingen van de bestaande collectieve vergunningen."
Reactie toevoegen
Meer over
"Financiële dienst steeds kleinere schakel in het algehele koopproces"
"Niet de traditionele bank of verzekeraar heeft straks het primaire contact met de klant, maar de partij die uit de data de beste inzichten weet te peuren over wat...
VVP-poll: 'AFM moet harder optreden tegen advieskantoren die regels overtreden'
Er werd afgelopen week volop gestemd op de stelling 'Actieve provisietransparantie dwingt adviseurs te laten zien wat ze waard zijn'. Een meerderheid van 65 procent...
AFM: "Aandacht voor integere en beheerste bedrijfsvoering noodzakelijk"
Een deel van de financieel dienstverleners voldoet niet aan de minimale vergunningseisen. Dit gaat ten koste van de beheerste en integere bedrijfsvoering en kan...
Paul Schuiling: adviseren is informeren
"Hoewel de toezichthouder geen wettelijke bevoegdheden heeft in de beheerfase, betekent dit niet dat 'informeren' niet zorgvuldig en vakbekwaam moet plaatsvinden",...
Rechter verlaagt AFM-boetes voor bestuurders failliete Finles
De AFM heeft op 10 september 2019 boetes opgelegd aan de bestuurders van beleggingsfonds Finles wegens nalatige bedrijfsvoering. De boetes zijn onherroepelijk...
AFM: "Klimaatrisico's inprijzen op woningmarkt"
Om de schadelijke effecten voor potentiële woningkopers- en eigenaren te mitigeren en deze risico’s effectief in te prijzen, verdient het volgens de AFM...
AFM Trendzicht 2024: onzekerheid op de financiële markten blijft
Terugvallende economische groei, verregaande digitalisering, het achterlopen van de duurzaamheidstransitie, introductie van veel nieuwe, Europese wet- en regelgeving...
AFM: Buy Now Pay Later moet onder Europese regelgeving vallen
De AFM is positief over de gedragscode van de aanbieders van Buy Now Pay Later (BNPL) om de kwaliteit van de dienstverlening te verbeteren. Om consumenten voldoende...
Momentum dient tuchtklacht in tegen AFM-accountants
Momentum Capital stapt naar de Accountantskamer - het college dat is belast met het tuchtrecht voor accountants - omdat twee AFM-accountants de beroepsregels zouden...
AFM-boete van 50.000 euro voor Vast & Verzeker
De AFM heeft een last onder dwangsom van 50.000 euro opgelegd aan Vast & Verzeker B.V. vanwege het niet volledig aanleveren van informatie. De AFM wil onderzoeken...