Nnek: adviseurs zien brood in vermogensplanning
Tachtig procent van de adviseurs ziet vermogensplanning een grotere rol van betekenis krijgen in het toekomstige businessmodel, aldus het jaarlijks terugkerend beleggingsonderzoek van NNEK.
NNEK voert dit onderzoek sinds de zomer van 2009 uit. Een van de doelen van dit onderzoek is het om het sentiment te bepalen van de financieel adviseur. Zowel op beleggingsadviesgebied als op het gebied zijn eigen werkzaamheden. Dit jaar stonden vragen over verdienmodellen en over Nationaal Regime centraal. Het onderzoek is uitgevoerd onder een willekeurige groep van 1815 financieel dienstverleners.
Uit het onderzoek blijkt dat tachtig procent van de adviseurs vermogensplanning een grotere rol van betekenis ziet krijgen in het toekomstige businessmodel, dat veertig procent geen cliëntenovereenkomst gebruikt bij het adviseren in fiscaal gefaciliteerde beleggingsinstellingen, dat veertig procent niet regelmatig bepaalt of de doelen van zijn klant nog worden gehaald, dat eveneens veertig procenmt aangeeft nog steeds niet voldoende inzicht te krijgen in waarde van de belegging van zijn klant, zodat monitoring erg moeilijk is en dat 33 procetn de leidraad ‘klant in beeld’ van de AFM niet heeft gelezen.
Reactie toevoegen
Reacties
Jeffrey Leichel (ODIN) - 27 september 2012
Hallo Leon, ik deel de mening wel dat vermogensplanning belangrijker gaat worden. Daar zit denk ik ook een logische gedachte achter. In de nieuwe advieswereld is het startpunt doelen en wensen (zo je wil dromen) van klanten. Een deel daarvan leidt uiteindelijk tot doelvermogens. Die doelvermogens worden op flexibele wijze ingericht, waarbij periodiek de balans wordt gezocht tussen sparen en beleggen (naast fiscaliteit). Onder sparen schuif ik gemakshalve sparen/deposito/staatsobligaties, de rest onder beleggen. Het is een waar feest om dit samen met de klant in te richten en te beheren.
Leon Brummelhuis / Neutralis financial life planne - 27 september 2012
Leuk dat adviseurs brood zien in vermogensplanning. Denkt de consument daar ook zo over en ziet de consument hier ook brood in? Ik ben benieuwd welke onderzoeksresultaten dit op zou leveren? Persoonlijk ben ik bang dat we hiermee onze onafhankelijk rol als financieel adviseur richting de consument toch weer gaan ondermijnen. Volledig open minded een adviesgesprek in kunnen, zonder uit te zijn op beleggen, vermogensvorming of een ander willekeurig product. Wat overigens absoluut niet wil zeggen dat je als adviseur een klant niet mag of kunt helpen bij het samenstellen en onderhouden van zijn beleggingen en daar ook een gepaste vergoeding voor vraagt. Het gaat mij erom dat we als adviseur niet met een vooringenomen houding het adviesgesprek ingaan. Ik ben erg benieuwd hoe hierover gedacht wordt in de branche?
Impact nabestaandenpensioen onder Wtp toegelicht op Vakevent Pensioen & Vermogen
Hanneke Kroonenberg (Hoofd Kenniscentrum Van Lanschot Kempen en bestuurslid FFP) gaat tijdens de kennissessie van Evi van Lanschot op het VVP Event Pensioen &...
Praktische tips duurzaam beleggen op VVP Event Pensioen & Inkomen
"Adviseurs die kennis en vaardigheden bezitten over duurzaam pensioen en vermogensvorming hebben een streepje voor op hun collega’s. En dat is niet alleen omdat...
Praktische pensioenhandvaten voor adviseurs op VVP Event Pensioen & Vermogen
"De Wet Toekomst Pensioenen is bedoeld om iedereen (meer) invloed te geven op de eigen financiële planning. Kennis van en een praktische kijk op zowel...
Bart Korteweg maakt overstap naar NNEK/Fondsenplatform
Bart Korteweg, die onder meer werkte bij de AFM, Deloitte en PwC, heeft de overstap gemaakt naar NNEK/Fondsenplatform. Korteweg begon zijn loopbaan als accountant...
Serie Actief Klantbeheer (9): succesverhalen delen
"In de dynamische wereld van financieel advies is actief klantbeheer een cruciale factor voor zowel particulieren als financieel adviseurs. Onderzoek laat zien dat...
Veldhuis Advies wint finale VVP Advies Award 2023
(Uit VVP 5-2023) Veldhuis Advies heeft de finale gewonnen van de VVP Advies Award 2023. De andere finalisten waren ABC Pensioen en Sinior Financieel Advies. De...
Finale VVP Advies Award 2023 in beeld
Bekijk de beeldimpressie van Jeffrey Korte van de zinderende finale van de VVP Advies Award 2023 in de belevingsstudio’s van First Impression in Tilburg. [object...
Veldhuis Advies wint finale VVP Advies Award 2023
Veldhuis Advies heeft de finale gewonnen van de VVP Advies Award 2023. De andere finalisten waren ABC Pensioen en Sinior Financieel Advies. De drie finalisten waren...
Kijk en bepaal vanmiddag wie de VVP Advies Award 2023 wint
Kijk vandaag om 16.00 uur naar de live-uitzending van de finale van de Advies Award 2023 en bepaal wie zich het komende jaar het meest klantgerichte advieskantoor...
ABC Pensioen, Sinior en Veldhuis finalisten Advies Award 2023
ABC Pensioen, Sinior Financieel Advies en Veldhuis Advies zijn de finalisten van de VVP Advies Award 2023. “Deze kantoren – die net als de andere drie...