Verzekeraars willen voor witwasonderzoek toegang tot externe persoonsregisters
Geef verzekeraars voor hun witwasonderzoeken toegang tot externe persoonsregisters. Daar pleit het Verbond van Verzekeraars wederom voor in zijn reactie op de consultatie van het wetsvoorstel plan van aanpak witwassen van het ministerie van Veiligheid en Justitie en Financiën.
Op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) wordt verzekeraars opgedragen een overheidstaak uit te voeren, namelijk het aanpakken en tegengaan van witwaspraktijken. Om deze taak zo efficiënt mogelijk te kunnen uitvoeren, willen verzekeraars graag gebruik maken van BSN-nummers. Daarnaast pleit het Verbond al langer tot een ruimere toegang tot het UBO-register voor levens- en schadeverzekeraars.
Verder regelt het wetsvoorstel dat financiële instellingen op basis van de Wwft informatie met elkaar kunnen delen wanneer er getwijfeld wordt aan de integriteit van klanten. Instellingen moeten voortaan onderzoeken of hun hoog risico klant eerder is afgewezen bij andere instellingen. Is dit het geval? Dan zijn zij verplicht nadere informatie op te vragen en instellingen zijn verplicht deze informatie te verstrekken. Het Verbond pleit ervoor om per branche een wettelijk verplichte registratie aan te leggen van afgewezen klanten en de informatieplicht te verbinden aan een wettelijke reactietermijn van 48 uur tijdens werkdagen.
Daarnaast vraagt het Verbond zich af hoe de plicht tot het opvragen van informatie bij andere verzekeraars zich verhoudt tot het recht om vergeten te worden. "Als een klant wegens integriteitsrisico’s geweigerd wordt bij een verzekeraar, en vervolgens gebruik maakt van dit recht, dan heeft het weinig zin dat een andere verzekeraar daarna informatie opvraagt."
Banken
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) stelt in haar reactie: "Om misbruik van het financiële stelsel tegen te gaan moeten banken de mogelijkheid krijgen om gegevens van verdachte klanten met elkaar te delen. Als klanten worden geweigerd of als de dienstverlening wordt gestaakt vanwege ontoelaatbare integriteitsrisico’s is het voor banken essentieel dat ze elkaar kunnen waarschuwen. Wij zijn daarom blij dat het kabinet de uitwisseling van klantendossiers mogelijk wil maken. Maar doordat er in het huidige wetsvoorstel voor is gekozen om informatiedeling alleen bij verscherpt klantenonderzoek mogelijk te maken zal de maatregel in de praktijk weinig effectief blijken."
De NVB stelt daarom voor om het in plaats hiervan mogelijk te maken om klanten bij ontoelaatbare integriteitsrisico’s te kunnen registreren in een incidentenwaarschuwingssysteem dat aan de AVG/UAVG voldoet. Bij het aangaan van een nieuwe relatie toetsen banken, en gedurende de relatie kunnen banken in het incidenten-waarschuwingssysteem toetsen of er negatieve signalen zijn die duiden op mogelijk hoger risico op witwassen of terrorismefinanciering. Dat kunnen ze vervolgens meenemen in het cliëntenonderzoek.
Reactie toevoegen
Meer over
"Nog geen voorziening terugmeldplicht Wwft"
Twee weken na inwerkingtreding van het UBO-register op 27 september is er nog geen voorziening actief voor de zogeheten ‘terugmeldplicht' Wwft. “Op de...
Ministerraad stemt in met wetsvoorstel plan van aanpak witwassen
Contante betalingen vanaf drieduizend euro voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren zijn straks niet meer mogelijk, gegevensdeling door banken, andere financiële...
Aan de vooravond van het UBO-register, dat 27 september van kracht wordt, hebben verzekeraars nogmaals opgeroepen tot volledige toegang. Verzekeraars kunnen slechts...
"FinCEN leaks onderstrepen belang publiek-private samenwerking"
De zogenoemde FinCEN leaks, waarbij duizenden verdachte meldingen van banken aan de Amerikaanse antiwitwas-autoriteit zijn gelekt naar een consortium van onderzoeksjournalisten,...
In strijd tegen witwassen: hele publiek-private keten versterken
De NVB roept op de publiek-private keten te versterken ten behoeve van een effectieve bestrijding van witwassen. De NVB in een tweet naar aanleiding van berichtgeving...
(Door Adfiz) De aanpak van witwassen en crimineel geld staat hoog op de politieke agenda. Het is dan ook niet verwonderlijk dat nalevingstoezicht op de Wet ter...
Adviesaanvraag anti-witwas poortwachtersfunctie rammelt
De noodzaak voor het gebruik van het BSN of controle met gegevens uit de BRP door Wwft-instellingen onvoldoende, aldus de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) in antwoord...
Verbod op contante betalingen vanaf 3.000 euro door handelaren
Het kabinet zet in op een verbod voor beroeps- of bedrijfsmatige handelaren op contante betalingen vanaf 3.000 euro. Dit in het kader van de strijd tegen het witwassen....
UBO-register kost meer dan vijf miljoen
Het Bureau ICT-toetsing (BIT) is positief over de manier waarop de realisatie van het UBO-register wordt aangepakt, meldt minister Hoekstra aan de Tweede Kamer....
Grote vraag naar speurneuzen witwaspraktijken
De financiële sector staat te springen om speurneuzen die fraude, witwaspraktijken en het financieren van terrorisme een halt toe kunnen roepen. Dat ziet Walters...