Dialoogsessie Dag van het Topadvies 'Interne organisatie en compliance' Richard Meinders
De AFM ziet liever een paar goede gespreksnotities waarin écht iets staat over de klant dan een verplicht compliancenummer. Aldus Richard Meinders (SVC Groep) in zijn dialoogsessies over interne organisatie en compliance. Doe dus de moeite om de klant te leren kennen. Als adviseur zou je sowieso niet anders moeten willen.
Volgens Meinders wordt er nog veel te ‘plat’ gedacht door adviseurs. In de zin van: waar haal ik tijd en geld vandaan om de klant werkelijk te leren kennen zodat ik hem echt passend kan adviseren? Meinders “Gemiddeld vragen hypotheekadviseurs per dossier 2.500 euro. In de dvd staat dan: 1.250 euro voor advies en 1.250 euro voor bemiddeling. Maar bemiddeling kost echt geen 1.250 euro, reken ook maar niet dat de klant dit betaalt als je hem apart factureert. Er zit dus nog wel wat ruimte in, helemaal als je het dossier compleet laat maken door een service provider. Toegegeven: kost een paar honderd euro, maar het neemt je ook veel werk uit handen.
“Maar het is maar hoe je er tegen aan kijkt: koopt de klant een huis of begint hij met vermogensvorming? De laatste benadering zet het klantbelang veel meer centraal en ook nog eens op de lange termijn.” Toen hij zelf nog adviseur was, probeerde Meinders altijd verder te kijken dan de directe vraag. En als hij geen advies uit de grond van zijn hart kon geven, dan deed hij dat gewoon niet.
Dilemma
Een deelnemer aan de sessie die VVP bijwoonde, merkte op dat het dan aardig richting financiële planning gaat. En niet iedere klant is bereid daar veel geld voor op tafel te leggen. Een adviseur reageerde dat 750 euro wel zo’n beetje het maximum is dat zijn klanten voor een financieel plan over hebben.
Een andere deelnemer meende dat de digitalisering prima kan helpen om op een kostenefficiënte manier de klant beter te kennen. “Je kunt de klant vragen om vast een aantal zaken in te vullen.”
Meinders gaf een Amerikaans voorbeeld waarin met behulp van Big Data bijna vanzelf een sluitend klantprofiel ontstaat. Meinders erkende dat er altijd wel een beetje een dilemma blijft voor de adviseur. Maar zijn boodschap was er niet minder duidelijk om: werkelijk compliant ben je niet als je alleen maar lijstjes afvinkt. “Het moet in het in DNA van de adviseur zitten om zijn werk goed te doen. Compliance is niet overbodig, maar de gedetailleerdheid van sommige wet- en regelgeving irriteert me wel.”
Winterbanden
En louter denken vanuit compliance kan leiden tot bijna schokkende situaties. Meinders: “Op 5 februari 2010 raakte een busje met schoolkinderen bij Emmen op een niet-gestrooid viaduct in de slip, ging door de vangrail en landde op de A37. Kinderen gewond. Wat bleek: het busje stond niet op winterbanden. Volgens de vervoerder verplichtte het contract met de gemeente daar niet toe. Dus ze waren compliant geweest. Sterker nog, hadden ze het wel gedaan, dan waren ze te duur geweest en had men het contract helemaal niet gehad.
“Maar wat is nu eigenlijk de primaire taak van de vervoerder? Is dat het compliant uitvoeren van een overeenkomst? Of is dat ervoor zorgen dat kinderen veilig op school komen?”
‘Werkelijk compliant ben je niet als je alleen maar lijstjes afvinkt’
Reactie toevoegen
Editie
Buro Philip van den Hurk viert nominatie VVP Advies Award 2023
Het team van Buro Philip van den Hurk viert de nominatie voor de Advies Award 2023 in de categorie Particulier Advies. Het advieskantoor is een van de drie genomineerden...
Hyppe showt nominatie Advies Award 2023 op groot LED-scherm
Hyppe is supertrots op de nominatie voor de Advies Award 2023 in de categorie Hypotheken en dat laten ze weten ook. Op een LED-scherm van maar liefst 25m²...
Dit zijn de 21 genomineerden voor de VVP Advies Award 2023...
De jury van de VVP Advies Award 2023 heeft de namen bekend gemaakt van de meest klantgerichte advieskantoren van Nederland in de categorieën Particulier Advies,...
Spotters dragen ruim 200 topkantoren aan voor lustrumeditie VVP Advies Award
De jury van de VVP Advies Award 2023 heeft drie kantoren per categorie in het vizier met de hoogste A(dvies)-factor. Deze top 3 is voor een belangrijk deel tot...
(Richard Meinders van SVC Groep in katern Business Support in VVP 1, 2023) Uit diverse onderzoeken door de jaren heen is gebleken dat ondernemers die keuzes durven...
Scherp je business koers aan met het VVP Ondernemersnetwerk
Na een zeer succesvolle pilot in 2022 gaan VVP en C-Profile opnieuw een viertal praktijkgerichte sessies organiseren. De sessies zijn uiterst relevant voor adviesondernemers...
VVP Advies Award 2023 van start met 37 spotters en twee nieuwe juryleden
Met maar liefst 37 spotters (experts in de haarvaten van de financiële advieswereld) is de VVP Advies Award 2023 van start gegaan. Evenals in de vorige vier...
(Christel van Bommel-Versluijs, Compliance Adviseur, in VVP 5) Het zou toch volkomen logisch moeten zijn dat je het belang van de klant centraal zet in de bedrijfsvoering?...
En de winnaar is... de onafhankelijke adviseur!
(Finale VVP Advies Award 2022 in VVP 5) Jähnig + Ter Braak is de winnaar van de VVP Advies Award 2022, de jaarlijkse prijs van vvp voor het meest klantgerichte...
Finale VVP Advies Award 2022 in beeld
Bekijk de beeldimpressie van Jeffrey Korte van de zinderende finale van de VVP Advies Award 2022 in de belevingsstudio’s van First Impression in Tilburg. [object...