Financieel inzicht
(Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies, in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“In een steeds ingewikkelder wordende financiële wereld heeft een adviseur de maatschappelijke taak om mensen helderheid in hun financiën te geven”, aldus Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies - Financieel Zeker uit Lunteren.
“Neem de wijziging van het pensioenstelsel. Voor iedereen heeft dit impact, maar voor veel mensen zal het niet duidelijk zijn wat er verandert en wat dat betekent. De maatschappelijke taak van adviseurs en de sector als geheel is om mensen hierover goed te informeren.”
Wilderbeek geeft hier vorm aan door artikelen over ingewikkelde onderwerpen in begrijpelijke taal te schrijven en door klanten te adviseren op basis van netto besteedbaar inkomen in plaats van alleen de Gedragscode Hypothecaire Financieringen. “De GHF-norm geeft een te beperkt beeld. Door te adviseren op basis van het netto besteedbaar inkomen weet je zeker dat een hypotheek past binnen het inkomsten- en uitgavenpatroon van je klant.”
Kansen
Grote kans zijn er op het bieden van financieel inzicht. “Door de snel veranderende financiële regels is het voor mensen lastig een goed overzicht te krijgen van hun financiële situatie. Door de inflatie en stijgende energieprijzen is de financiële situatie van veel mensen onder druk komen te staan. Er ontstaat behoefte inzicht te krijgen wat eventuele financiële gevolgen zijn bij life events. Ook is er meer aandacht voor het financieel welzijn van mensen waardoor mensen zelf actiever bezig zijn met de vraag: hoe sta ik er eigenlijk financieel voor?”
“Bewustwording dat mensen zelf de regie moeten nemen over hun financiële situatie is een goede ontwikkeling. Ik zou het mooi vinden als hier ook vanuit werkgevers meer aandacht voor zou zijn binnen het arbeidsvoorwaardenpakket. Dit levert voordelen op voor zowel de werknemer als de werkgever.”
Stephan Wilderbeek: ‘Laat mensen de regie nemen over hun financiële situatie.‘
Uitdagingen
Grootste uitdaging is uitbreiding van het klantenbestand. “Als startend advieskantoor dat van af nul is begonnen in 2021 vergt dit simpelweg tijd. Dit in combinatie met een afzwakkende woningmarkt maakt dit een uitdagende klus. Door de banden met de lokale makelaars goed te onderhouden en het opbouwen van goede klantrelaties wil ik de stijgende trend van het afgelopen jaar doorzetten.”
Reactie toevoegen
Meer over
Laat weten welke waarde je toevoegt
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Advies helpt klanten bij het nemen van weloverwogen beslissingen. Adviseurs hebben kunnen klanten helpen bij het...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Het antwoord op de vraag ‘wat is de waarde van advies’ ligt niet zozeer bij mij, maar bij mijn klanten....
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Als risico- en verzekeringsadviseur voor MKB en ZZP’ers speelt Hostmanship een groterol bij de waarde van...
(Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert...
(Dick Boereboom van Boereboom Adviesgroep in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel...
(Pieter Maclean van WoonWens Hypotheken in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel...
(Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In...
(Tim Klerx van Klerx Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 1, 2023) “Als adviseur draag je bij aan een financieel gezonde maatschappij. Dat is je maatschappelijke rol”, aldus...
(Uit VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start...