Gouden voorzet
(Tim Klerx van Klerx Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“De maatschappelijke rol van de adviseur is groot, groter dan veel adviseurs denken en groter dan veel klanten beseffen”, aldus Tim Klerx van Klerx Financieel Advies/Goed met je geld.nl uit Nijmegen.
“Onze maatschappelijke rol is klanten wijzen op de financiële (on)mogelijkheden, zoals bijvoorbeeld de financiering van de verduurzaming van een woning of de verplichting een rookmelder in huis te hebben. De maatschappelijke rol van een adviseur is klanten financiële handvatten geven. Daarmee kan de klant financieel zo goed mogelijk meedoen in de huidige maatschappij. Of zoals ik het tegen mijn klanten zeg: jouw portemonnee dient zo gezond mogelijk te zijn en daar kun je samen met je adviseur voor zorgen. Wel dient de klant zelf in actie te komen. Een financieel adviseur kan een gouden voorzet geven, maar de klant moet deze binnen koppen.”
Tim Klerx: ‘De portemonnee van de klant dient gezond te zijn.’
Kansen
Het was te verwachten dat de wind op de huizen- en hypothekenmarkt uit een andere richting ging waaien, zegt Tim. “Toch is het snel gegaan. Ineens hebben starters weer méér mogelijkheden om een woning aan te schaffen. Vanwege de inflatie en energieprijzen letten gezinnen steeds meer op hun uitgaven. Ook daar liggen kansen, namelijk: inzicht bieden in het netto besteedbaar inkomen. Waar kun je op besparen? Hoe kun je je financiën beter inrichten? Juist nu heb je als adviseur de kans om onderhoudsgesprekken te voeren. En ook daar gaan dankbare en rendabele klussen uit komen.”
Uitdagingen
Tim sprak laatst enkele adviseurs die sinds een tijdje minder te doen hebben. “Zij richtten zich tot voor kort op het oversluiten van hypotheken. Hier zit naar mijn mening een van de grootste uitdagingen voor de komende tijd. Richt je als adviseur niet op één doelgroep, maar wees actief over het gehele speelveld.”
Reactie toevoegen
Meer over
Blijf kritisch op je eigen werk
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Als klein kantoor is de support vanuit een serviceprovider van groot belang. Hierdoor kan ik onafhankelijk adviseren...
Talent ontdekken én ontwikkelen
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het CRM-systeem is voor ons kantoor onontbeerlijk en het kloppende hart van de organisatie”, aldus Jacco Hofland...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Ondersteuning op het gebied van compliance, dossiervorming en ICT is noodzakelijk, contact met specialisten wenselijk....
(Uit VVP-special Business Support 2025) Een ‘simpel’ digitaal systeem waarmee elke digibeet uit de voeten kan. Dat is een van de wensen van Tim Klerx...
VVP-special Business Support 2025: samen sterker
Tot de nok toe gevuld met praktijkinformatie, ondernemerstips en inspiratie: de VVP-special Business Support 2025. De vijf doorgewinterde leden van het VVP Ondernemerspanel...
(Uit VVP-special Business Support 2025) “Het gaat niet om hoeveel polissen je verkoopt. Het gaat om impact maken in iemands leven. Dát is waar we...
Veilig wonen begint met inzicht
(Uit katern Veilig Wonen in VVP 5-6 2024) Klanten zijn nog lang niet allemaal bewust als het gaat om woonrisico’s. Adviseren over ‘veilig wonen’...
Volledige transparantie over tarieven
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik ben volledig transparant over mijn tarieven en leg uit wat de klant hiervoor mag verwachten. Nog nooit heeft een...
Laat zien wat je voor de klant doet
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Persoonlijk heb ik geen enkel bezwaar tegen actieve provisietransparantie. Laat maar zien wat je allemaal voor de...
(Frisse Blik Expert Panel, VVP 3-2024) “Ik volg de beloningsdiscussie zijdelings, maar ben er niet mee bezig. Ik focus mij op mijn klanten en mijn portefeuille...