Gouden voorzet
(Tim Klerx van Klerx Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“De maatschappelijke rol van de adviseur is groot, groter dan veel adviseurs denken en groter dan veel klanten beseffen”, aldus Tim Klerx van Klerx Financieel Advies/Goed met je geld.nl uit Nijmegen.
“Onze maatschappelijke rol is klanten wijzen op de financiële (on)mogelijkheden, zoals bijvoorbeeld de financiering van de verduurzaming van een woning of de verplichting een rookmelder in huis te hebben. De maatschappelijke rol van een adviseur is klanten financiële handvatten geven. Daarmee kan de klant financieel zo goed mogelijk meedoen in de huidige maatschappij. Of zoals ik het tegen mijn klanten zeg: jouw portemonnee dient zo gezond mogelijk te zijn en daar kun je samen met je adviseur voor zorgen. Wel dient de klant zelf in actie te komen. Een financieel adviseur kan een gouden voorzet geven, maar de klant moet deze binnen koppen.”
Tim Klerx: ‘De portemonnee van de klant dient gezond te zijn.’
Kansen
Het was te verwachten dat de wind op de huizen- en hypothekenmarkt uit een andere richting ging waaien, zegt Tim. “Toch is het snel gegaan. Ineens hebben starters weer méér mogelijkheden om een woning aan te schaffen. Vanwege de inflatie en energieprijzen letten gezinnen steeds meer op hun uitgaven. Ook daar liggen kansen, namelijk: inzicht bieden in het netto besteedbaar inkomen. Waar kun je op besparen? Hoe kun je je financiën beter inrichten? Juist nu heb je als adviseur de kans om onderhoudsgesprekken te voeren. En ook daar gaan dankbare en rendabele klussen uit komen.”
Uitdagingen
Tim sprak laatst enkele adviseurs die sinds een tijdje minder te doen hebben. “Zij richtten zich tot voor kort op het oversluiten van hypotheken. Hier zit naar mijn mening een van de grootste uitdagingen voor de komende tijd. Richt je als adviseur niet op één doelgroep, maar wees actief over het gehele speelveld.”
Reactie toevoegen
Meer over
Vooruitgang en persoonlijke groei
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “2023 was een jaar van vooruitgang, verdere professionalisering, waardevolle samenwerkingen en persoonlijke groei”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Er gebeurt veel in de wereld. Oorlogen, spanningen, vluchtelingen die gehuisvest moeten worden, huizencrisis, inflatie,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “De belangrijkste woorden die 2023 goed schetsen zijn verandering en bezinning”, aldus Tim Klerx van Klerx...
Financieel inzicht belangrijker dan ooit
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Met alle onzekerheid en stijgende maandlasten is het nog belangrijker geworden om klanten te adviseren op basis...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onverwachts een mooi jaar.” Zo betitelt Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance – Financieel...
Kansen voor groei en verbetering
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 6-2023) “Onzekerheid en uitdagingen zijn niet noodzakelijkerwijs obstakels, maar kansen voor groei en verbetering”,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Er écht zijn voor de klant. Dat is voor mij de waarde van advies”, aldus Linda van Loon-De Graaf...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Onderzoek wat een klant al weet en wat zijn wensen zijn en maak duidelijk wat de consequenties zijn van bepaalde...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Met een financieel advies laat ik klanten zien dat het product wat zij gaan afsluiten niet alleen nu passend is,...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “De waarde van advies is het totaalbeeld dat je schetst voor de klant. Als adviseur ben je zijn spiegel die inzichtelijk...