Financieel inzicht
(Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start maakten en in 2022 in VVP werden geportretteerd. Dit jaar laten ze hun licht schijnen op actuele vraagstukken in het adviesvak. In deze eerste editie staat de maatschappelijke rol van financieel adviseurs centraal.
“Belangrijk maatschappelijke rol is het bieden van financieel inzicht en mensen helpen met waar ze recht op hebben mensen”, aldus Monique Schipper van Monique Schipper Financieel Advies uit Ommen.
“Door duidelijk te maken wat een klant zelf kan of moet doen, ontstaat financieel inzicht. Dit zou al op school moeten beginnen. Maak jongeren meer bewust van hoe ze om moeten gaan met geld. Wat moet er bijvoorbeeld geregeld worden als ze achttien worden, zoals een eigen zorgverzekering, studiefinanciering en het invullen van de belastingaangifte.“
Kansen
Het bieden van financieel inzicht is voor Monique de belangrijkste drijfveer. “Klanten kunnen bijvoorbeeld hun hypotheek wel goed geregeld hebben, maar weten vaak niet wat hun netto besteedbaar inkomen zal zijn. Ook het inzichtelijk maken van de financiële gevolgen van diverse life events is een belangrijke taak. Denk aan de financiële gevolgen van een overlijden. Kan de nabestaande in de woning blijven wonen? Heeft de nabestaande voldoende inkomen? Kan de uitvaart betaald worden? Kunnen de erfgenamen de woning zonder restschuld verkopen?”
Ook pensionering heeft grote financiële gevolgen. “Hoe is het geregeld? Hoeveel is er te besteden? Wat gebeurt er als iemand onverhoopt langdurig ziek raakt? Daarnaast kun je als adviseur helpen de maandlasten te verlichten en adviseren over verduurzaming. Er zijn talloze financiële vraagstukken waarbij de adviseur een cruciale rol heeft.”
Het lijkt Monique leuk gastlessen over financiën op scholen te geven.”
Monique Schipper: ‘Dromen laten uitkomen.’
Uitdagingen
“Ik denk dat het belangrijk is om in deze tijden van onrust vooral positief te blijven. Juist daarom wil ik juist nu met klanten in gesprek gaan. De persoonlijke benadering wordt door mijn klanten erg op prijs gesteld. Ik wil klanten begeleiden bij alle financiële aspecten in hun leven, dan kunnen zij vooral gaan genieten van een (nieuwe) woning, van een verbouwing of van het feit dat dromen uit kunnen komen. Dat maakt mij gelukkig.”
Reactie toevoegen
Reacties
Koen Jeronimus - FlexFront 10 maart 2023
Leuk artikel Monique en goed bezig!
Meer over
Laat weten welke waarde je toevoegt
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Advies helpt klanten bij het nemen van weloverwogen beslissingen. Adviseurs hebben kunnen klanten helpen bij het...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Het antwoord op de vraag ‘wat is de waarde van advies’ ligt niet zozeer bij mij, maar bij mijn klanten....
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 3, 2023) “Als risico- en verzekeringsadviseur voor MKB en ZZP’ers speelt Hostmanship een groterol bij de waarde van...
(Dick Boereboom van Boereboom Adviesgroep in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel...
(Pieter Maclean van WoonWens Hypotheken in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel...
(Stephania Ammerlaan-Beeke van Stephania Finance in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In...
(Stephan Wilderbeek van Passie voor Financieel Advies, in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel....
(Tim Klerx van Klerx Financieel Advies in VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel...
(Frisse Blik Expert Panel in VVP 1, 2023) “Als adviseur draag je bij aan een financieel gezonde maatschappij. Dat is je maatschappelijke rol”, aldus...
(Uit VVP 1, 2023) Met ingang van de eerste editie in 2023 gaat VVP van start met het frisse blik expert panel. In dit panel adviseurs die recent een (door)start...