Klantonderzoek politiek prominente personen meer afgestemd op de risico’s
Banken gaan de diepgang van het klantonderzoek bij politiek prominente personen meer richten op de daadwerkelijke risico’s van de individuele klant. Dat is de belangrijkste uitkomst van gesprekken tussen banken, DNB en het ministerie van Financiën over een betere invulling van de open normen in de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft). In een nieuwe Risicogebaseerde Standaard voor klantonderzoek bij PEPs (Politically Exposed Persons) van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) worden risico-indicatoren beschreven op basis waarvan banken het klantonderzoek doen. Banken willen hiermee onnodig diepgaand onderzoek naar PEPs voorkomen.
Een van de zaken die een bank bij een PEP tijdens het klantonderzoek moet onderzoeken is de herkomst van zijn of haar vermogen. Ook moet worden vastgesteld waar iemands inkomsten uit bestaan. De nieuwe NVB Standaard ‘Bron van Middelen’ beschrijft de uitgangspunten om ook dit onderzoek veel meer te richten op de echte risico’s. Zo is het bij lage risico’s op witwassen lang niet altijd nodig om de klant hierover weer te benaderen en kan de bank volstaan met de reeds beschikbare en actuele informatie. Ook moet het onderzoek zich richten op de klant en niet op derde partijen. Op deze manier kunnen banken onnodige vragen om informatie en documentatie beperken en verminderd de impact voor klanten.
Reactie toevoegen
Meer over
Verbond pleit voor uitvoerbaarheid en samenwerking bij Sanctiewet en Wwft
Algemeen directeur Richard Weurding van het Verbond pleitte tijdens een rondetafel met Kamerleden van VVD, NSC, D66 en PVDA/GroenLinks voor betere uitvoerbaarheid...
AFM-boete van 94.000 euro voor Zwaan Finance
De AFM heeft een boete van 94.000 euro opgelegd aan Zwaan Finance uit Lisse. Het bedrijf heeft tussen juli 2018 en oktober 2022 als beheerder van zeven beleggingsinstellingen...
Wwft en discriminatie: Kaag tegen inzetten mystery guests
Minister Kaag van Financiën ontraadt de motie van Stephan van Baarle (DENK) om mystery guests "in te zetten bij banken om de discriminatie bij besluiten die...
Poortwachters: voorstellen om aanpak witwassen fors te verbeteren
Een nationaal coördinator vanuit de overheid, informatiedeling tussen poortwachters in de keten en een onderling waarschuwingssysteem om criminelen te weren....
Rijbewijs niet accepteren als geldig identificatiemiddel mag
(Kifid-uitspraak GC 2023-0690) De Geschillencommissie oordeelt dat de bank van de consument mocht verlangen dat hij zich bij de aanvraag van een bankspaarrekening...
"Minder klantimpact door NVB-standaarden voor risicogebaseerd witwasonderzoek"
De NVB is gekomen met een vijftal standaarden die heldere uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op de echte risico’s...
Tijdelijk geen informatieverstrekkingen uit UBO-register
Minister Kaag heeft de Kamer van Koophandel gevraagd vanaf heden tijdelijk geen informatieverstrekkingen uit het UBO-register meer te verzorgen. De plicht voor juridische...
Machine learning mag bij vaststellen doel en aard zakelijke relatie
Machine learning mag woren gebruikt om binnen het ‘regular user profile’ doel en beoogde aard van de zakelijke relatie vast te stellen. Aldus het College...
Aanpak van witwassen moet gerichter
Een meer risicogebaseerde benadering, aldus DNB in de studie ‘Van herstel naar balans’, moet de inspanningen om de financiële sector vrij te houden...
Kleinere Wwft-instellingen worstelen met uitvoering
Naarmate de omvang van een Wwft-instelling kleiner is, vindt zij de maatregelen slechter uitvoerbaar en minder effectief. Dit geldt zowel voor de implementatie van...