Verscherpt cliëntenonderzoek politiek prominente personen verzwaard
Levensverzekeraars worden verplicht om verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten ter zake van politiek prominente personen die de Nederlandse nationaliteit hebben en die in Nederland woonachtig zijn. Dit op grond van de vierde anti-witwasrichtlijn, die het kabinet ter consultatie heeft voorgelegd.
De ministers van Financiën en Justitie: "Uit de vierde anti-witwasrichtlijn vloeit voort dat verscherpt cliëntenonderzoek wordt verricht ten aanzien van politiek prominente personen die in Nederland woonachtig zijn, ongeacht of zij de Nederlandse of een buitenlandse nationaliteit hebben. Daardoor kunnen levensverzekeraars niet langer vrijgesteld blijven van de verplichting om verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten ter zake van politiek prominente personen die in Nederland wonen."
Omdat het op voorhand onduidelijk is in hoeveel gevallen politiek prominente personen een zakelijke relatie aangaan met een levensverzekeraar, dan wel begunstigde zijn van een levensverzekering, zijn de totale kosten van het vervallen van de vrijstelling uit de derde anti-witwasrichtlijn niet kwantificeerbaar. De eenmalige kosten worden per politiek prominent persoon geschat op 104 euro.
Reactie toevoegen
Meer over
Verval opslag: geen terugwerkende kracht
LEVEN – De consument heeft een aflossingsvrije hypotheek. In 2015 gaat de consument akkoord met een renteherzieningsvoorstel. Op de site van de geldverstrekker...
Voorbeeldrendement van 10,9 procent ‘in de tijd bezien’
LEVEN – Consument heeft op 1 april 1988 een beleggingsverzekering afgesloten. De verzekering wordt verpand aan de bank waar consument een hypothecaire geldlening...
LEVEN – De heer X en mevrouw Z zijn samen eigenaar van een appartement. Voor de financiering hebben zij een hypotheek afgesloten. Beiden zijn hoofdelijk aansprakelijk....
Moet adviseur consument attenderen op einde ORV?
LEVEN – Consument sluit via de bank een hypotheek. De bank treedt ook op als adviseur voor een ORV die op 17 december 2004 voor een periode van tien jaar wordt...
Aanbieder biedt personeelscondities mits geen bemiddelaar
LEVEN – Klager in deze casus is een medewerker van een intermediaire verzekeraar, met een dienstverband van 41 jaar. Verzekeraar biedt aan personeelsleden...
Verkoop woning vereist actieve houding adviseur
LEVEN – In 2014 verkoopt de consument zijn woning en lost zijn hypothecaire lening af. In overleg met de consument beëindigt de adviseur wel de opstalverzekering...
Direct writer hoeft niet te wijzen op oversluiten
LEVEN – De premies op het gebied van overlijdensrisicoverzekeringen zijn de afgelopen jaren sterk gedaald. In het algemeen worden deze lagere premies wél...
Ook klachten over nota adviseur ‘Kifid-waardig’
LEVEN – Consumenten kunnen bij Kifid ook klagen over het feit dat zij van de adviseur een nota ontvangen voor de door de adviseur verleende diensten en/of...
Moet verzekeraar gedane uitkering bewijzen?
LEVEN – In 2000 valt een levensverzekering vrij van 5.516 gulden. Zestien jaar later, op 11 april 2016, meldt de verzekerde aan de verzekeraar dat de uitkering...
Bij garantiekapitaal geen inzage in kostenstructuur vereist
LEVEN – Consument sluit in 1990 een levensverzekering met een gegarandeerd eindkapitaal. In 2015 beklaagt hij zich over de hoge kosten waarmee de verzekeraar...