Verscherpt cliëntenonderzoek politiek prominente personen verzwaard
Levensverzekeraars worden verplicht om verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten ter zake van politiek prominente personen die de Nederlandse nationaliteit hebben en die in Nederland woonachtig zijn. Dit op grond van de vierde anti-witwasrichtlijn, die het kabinet ter consultatie heeft voorgelegd.
De ministers van Financiën en Justitie: "Uit de vierde anti-witwasrichtlijn vloeit voort dat verscherpt cliëntenonderzoek wordt verricht ten aanzien van politiek prominente personen die in Nederland woonachtig zijn, ongeacht of zij de Nederlandse of een buitenlandse nationaliteit hebben. Daardoor kunnen levensverzekeraars niet langer vrijgesteld blijven van de verplichting om verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten ter zake van politiek prominente personen die in Nederland wonen."
Omdat het op voorhand onduidelijk is in hoeveel gevallen politiek prominente personen een zakelijke relatie aangaan met een levensverzekeraar, dan wel begunstigde zijn van een levensverzekering, zijn de totale kosten van het vervallen van de vrijstelling uit de derde anti-witwasrichtlijn niet kwantificeerbaar. De eenmalige kosten worden per politiek prominent persoon geschat op 104 euro.
Reactie toevoegen
Meer over
Grote vraag naar speurneuzen witwaspraktijken
De financiële sector staat te springen om speurneuzen die fraude, witwaspraktijken en het financieren van terrorisme een halt toe kunnen roepen. Dat ziet Walters...
Valutawinst levenpolis moet afgerekend met fiscus
Ooit gingen ze als warme broodjes over de toonbank: levenpolissen in buitenlandse valuta. De eventuele valutawinst bij deze polissen valt gewoon onder de belastingheffing....
Klant moet op blaren execution only zitten
LEREN VAN KIFID-UITSPRAKEN: LEVEN - De consument sluit in deze klacht via execution only een lijfrenteverzekering. De eerste uitkering vindt plaats op 1 december...
Adviseur moet risico’s checken
(door Adfiz) Op 25 juli is de herziene Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) in werking getreden. De belangrijkste wijziging voor...
Schoondochter informeren ‘onzorgvuldig’
LEVEN - Welke informatie mag de verzekeraar aan wie verstrekken? Met de invoering van de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) op 25 mei a.s., zal die...
Adviseur niet aansprakelijk voor aanpassing ORV
LEVEN - In deze uitspraak gaat het om een consument die in 2015 in verband met zijn scheiding, onder meer de verzekerde som van zijn overlijdensrisicoverzekering...
De wijziging van het UBO-begrip zal ertoe leiden dat een instelling in het kader van zijn cliëntenonderzoek meer personen dan voorheen moet identificeren als...
Woorden kunnen tot misverstanden leiden
LEVEN – Door de sector gebruikte termen en woorden kunnen bij consumenten makkelijk tot misverstanden leiden. Een aantal voorbeelden in recente uitspraken...
Moet verzekeraar wijzen op betere alternatieven?
LEVEN – De premies van overlijdensrisicoverzekeringen, zijn in de afgelopen jaren sterk gedaald. Consumenten kunnen deze overeenkomst tussentijds eenzijdig...
Orv komt niet tot stand: fout van inkoopcombinatie?
LEVEN – In 2007 verzorgt de adviseur de oversluiting van een hypothecaire geldlening. Via tussenkomst van een inkoopcombinatie vraagt de adviseur ook een...