AFM trekt waarschuwingsbrief aan Chris de Bruin in
De AFM heeft de waarschuwingsbrief ingetrokken die zij eind vorig jaar stuurde aan Chris de Bruin. De financieel adviseur uit Amerongen heeft met succes een klacht bij de toezichthouder ingediend.
De Bruin kreeg de waarschuwingsbrief omdat er – volgens hem buiten zijn invloed om - gedurende een periode van bijna zeven maanden geen BAV was. Na bestudering van alle feiten en omstandigheden acht de AFM het bij nader inzien “niet opportuun om de maatregel van de waarschuwing in stand te laten”.
Een ingetrokken waarschuwing komt niet meer op de bestuurdersmonitor te staan en zal in de toekomst geen rol kunnen spelen bij een onderzoek of een eventuele toetsing van uw betrouwbaarheid of geschiktheid.
Dit laatste was een van de redenen voor De Bruin om een klacht in te dienen. Ook voelde De Bruin zich door AFM-medewerkers onjuist bejegend. Op dit laatste punt krijgt hij overigens geen gelijk. Volgens de AFM hebben de medewerkers juist alle moeite gedaan om het standpunt van de toezichthouders steeds goed uit te leggen.
Andere bewoordingen
Ter zake het verloop van het proces en de afsluiting van het dossier erkent de AFM dat “de communicatie tussen u en de betrokken AFM-medewerkers vollediger, duidelijker en daarmee beter had gekund voor de afsluiting van uw BAV-dossier enerzijds en het geven van een waarschuwing anderzijds. Op dit onderdeel is uw klacht gegrond”.
De AFM noemt het voorstelbaar dat de waarschuwingsbrief als een verrassing kwam, nadat een mailwisseling er op leek te duiden dat het dossier gesloten was. De toezichthouder: “Hoewel dat niet afdoet aan de eerder geconstateerde overtreding, erkent de AFM dat zij andere bewoordingen had kunnen gebruiken om aan te geven dat met de nieuw afgesloten BAV was voldaan aan de wettelijke verplichting op dat moment en dat de geconstateerde overtreding daarmee niet ongedaan kon worden gemaakt. Daarnaast had de AFM moeten aangeven dat de beoordeling van de geconstateerde overtreding opvolgend zou plaatsvinden en u al naar gelang die beoordeling separaat bericht zou ontvangen.”
De Bruin zegt positief verrast te zijn door de uitkomst van de klachtprocedure. “Er bestaat toch nog gerechtigheid.”
Leermomenten
Het dossier levert volgens De Bruin de volgende leermomenten op: “1. Zodra een beroepsaansprakelijkheidsverzekering van een financieel adviseur ophoudt te bestaan, ontvangt de AFM daarvan kennelijk bericht, mogelijk op basis van een renseigneringsverplichting voor de BAV-verzekeraar (alhoewel de AFM dat niet wil aangeven). Op zich niets mis mee, maar de collega’s zijn dus gewaarschuwd.
“2. Dit was een tenenkrommend dossier. Mijn eerdere BAV werd geroyeerd door een BAV-verzekeraar die een puinhoop van zijn eigen administratie had gemaakt. De route van de klacht was de enige resterende route om hier iets aan te doen. Uiteraard heb ik bekeken of er andere juridische mogelijkheden waren. Noch bestuursrechtelijk, noch civielrechtelijk was dat het geval. In tegenstelling tot wat je zou denken (“er is altijd een gang naar de rechter mogelijk”) is dat dus in sommige gevallen (van overheidsoptreden) niet zo en word je afhankelijk van tucht- of klachtprocedures. In dit geval is dat goed uitgepakt, maar dat is niet altijd zo.”
Reactie toevoegen
Reacties
Gerda - n.v.t. 28 juli 2021
''Zodra een beroepsaansprakelijkheidsverzekering van een financieel adviseur ophoudt te bestaan, ontvangt de AFM daarvan kennelijk bericht, mogelijk op basis van een renseigneringsverplichting voor de BAV-verzekeraar (alhoewel de AFM dat niet wil aangeven)." Lijkt me, dat wanneer die Reseigneringsverplichting er volgens de Wet al zou zijn, dat de Bav-verzekeraar dan, net zoals de WAM-verzekeraars altijd de verzekering van een kenteken afmelden bij het RDW bij wanbetaling, de verzekerde moet waarschuwen voor het afmelden van hun betalingsherinneringen. Af- en aanmelding bij het RDW van kenteken bij wijziging van verzekeraars gaat met de stille trom, maar dat de aanmelding van de nieuwe Bav-verzekering is hier kennelijk niet gebeurd., dus zal er ook geen wettelijk opgelegde reseigneringsplicht zijn ................ Er is wel een plicht om incidenten te melden bij de AFM, en het lijkt me dat in dit geval verzekeraar Schouten dit incident gemeld heeft... Als AFM-vergunninghouder De Bruin meent dat hij in deze hoedanigheid in zijn recht staat, dan was hij op zijn beurt verplicht geweest dit incident veroorzaakt -door de puinhoop in de administratie van zijn eigen = vorige verzekeraar -, te melden bij de AFM !!! .................................... ''de AFM daarvan kennelijk bericht, mogelijk op basis van een renseigneringsverplichting voor de BAV-verzekeraar (alhoewel de AFM dat niet wil aangeven). "Op zich (= in principe) niets mis mee" En dat is er mis in Nederland... De gelatenheid van de naïef denkende burger die zich zijn (privacy-)rechten laat afnemen door bijv een overheidsinstelling à la de AFM..
Peter Dirks - Midden Brabant Advies 28 juli 2021
Om een dergelijk probleem in de toekomst te voorkomen: De verzekeraars verplicht bij AFM laten melden als er een BAV van een financiële dienstverlener wordt beëindigd. AFM dient vervolgens een waarschuwend bericht te sturen naar de adviseur/bemiddelaar cq vragen te stellen.
Meer over
Meerderheid beleggers doet niets met informatie over kosten
De meerderheid van de ondervraagde beleggers geeft in de jongste Consumentenmonitor Beleggen van de AFM aan de informatie over de kosten te hebben gezien. Van deze...
AFM-boete van 2,5 miljoen euro voor CAK Dordrecht (Promovendum en Besured)
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 2.500.000 euro opgelegd aan Centraal Administratiekantoor Dordrecht. Dit omdat CAK Dordrecht en haar dochterondernemingen...
Pensioenwet laat ruimte voor wijzigen van onvoorwaardelijke indexatie van pensioenaanspraken
De Stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) mag de indexering van pensioenaanspraken van medewerkers voorwaardelijk maken in plaats van onvoorwaardelijk....
Schrijf je in voor VIP-congres ACT NOW!
Al meer dan 300 financieel dienstverleners hebben zich ingeschreven voor het VIP-congres ACT NOW, hét Fin- & Insurtech event voor de top van de financiële...
Aanvulling Leidraad vergoeding voor vervroegde aflossing van de hypotheek
Met een brief informeert de AFM de sector over een aanvulling van de leidraad ‘Vergoeding vervroegde aflossing van de hypotheek’. In deze Leidraad uit...
(Zdenka van Schaik van de AFM in VVP 2) Hypotheek is een commitment, maatwerk in het bijzonder. De standaardleennorm biedt voor de meeste huizenkopers een passende...
Jaarverslag AFM: oproep om lange termijn in het vizier te houden
De aanhoudende crises moeten niet afleiden van het maken van langetermijnplannen en -beleid. Die oproep doet bestuursvoorzitter Laura van Geest bij de presentatie...
AFM: "Digitalisering zal grote invloed hebben op verzekeringsmarkt"
Digitalisering zal een grote invloed hebben op de verzekeringsmarkt het komende decennium. Met de gegevens van consumenten zal het mogelijk zijn om verzekeringen...
AFM-boete van 1,7 miljoen euro voor Janus Henderson
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 1.700.000 euro opgelegd aan de wereldwijde vermogensbeheerder Janus Henderson Group plc. De boete is opgelegd omdat Janus...
Hypotheekadviseur vraagt lang niet altijd naar studieschuld
De AFM noemt het opvallend dat bij vier op de tien starters door de hypotheekadviseur niet werd gevraagd naar een eventuele studieschuld. Ook naar een private lease...