AFM: veel signalen over betaalrekeningen en effectenrekeningen
Financiële ondernemingen horen hun klanten duidelijke en volledige informatie te bieden. De AFM ontvangt regelmatig vragen hierover. Ook uiten veel mensen hun zorgen dat ondernemingen niet altijd goed bereikbaar zijn.
Aldus de AFM Signalenmonitor over de tweede helft van 2021. De toezichthouder verder: “Het afgelopen half jaar werden opvallend veel vragen gesteld over vakbekwaamheid, vooral van financieel dienstverleners over hun adviesbevoegdheid. Volgens de wet moeten zij namelijk aan bepaalde (diploma)vereisten voldoen en periodiek hun basiskennis onderhouden en toetsen. Die zogeheten Permanente Educatie (PE)-periode loopt 1 april 2019 tot en met 31 maart 2022. In die periode moeten zij aan de vereisten voldoen. Lukt dat niet? Dan vervalt hun adviesbevoegdheid. Zij moeten dan een bijzonder PE-examen afleggen of hun adviesvergunning helemaal intrekken.”
Ruim 8.300 vragen
Consumenten en financiële ondernemingen stelden van juli tot en met december 2021 ruim 8.300 vragen aan de AFM. De toezichthouder beoordeelde 3.083 signalen over mogelijke misstanden.
De AFM: “Relatief veel signalen gingen over betaalrekeningen en effectenrekeningen. Ondernemingen moeten de wettelijke regels rondom witwassen naleven. Daar is soms (her)identificatie van een klant voor nodig. Ook moeten zij mogelijk vragen stellen over het vermogen van een klant. Consumenten – die soms al jaren klant zijn – voelen zich weleens overdonderd door deze vragen en twijfelen of het verplicht is om mee te werken.
“Daarnaast ontvingen we signalen over effectenrekeningen, waarbij klanten geen of zeer moeizaam overboekingen konden doen en de betreffende beleggingsonderneming lastig bereikbaar was. Vanaf de tweede helft 2021 zien we een toename van signalen van mensen die mogelijk misleid werden bij investeringen in crypto’s en zogeheten forex, beleggingen in de internationale valutahandel."
Datingapps
“De afgelopen periode zien we dat in plaats van advertenties steeds meer mensen via datingapps in contact komen met mogelijk dubieuze aanbieders en worden opgelicht. Bij zulke datingfraude wordt er eerst persoonlijk contact gelegd en begint de oplichter na enkele dagen met verhalen over gemaakte beleggingswinsten. Dan volgt de onvermijdelijke vraag of de consument ook niet wil investeren in crypto’s of forex.”
Reactie toevoegen
Meer over
Oplichting door nep AFM-medewerker blijft probleem
Oplichting door een persoon die zich voordoet als AFM-medewerker blijft een probleem. De toezichthouder: "In 2023 gingen de meeste ontvangen signalen over mogelijke...
AFM: niet doorschieten bij personaliseren premie en winstmarge
Personaliseren van premies en winstmarges mag de solidariteit en eerlijke behandeling van klanten niet ondermijnen. Die waarschuwing geeft de AFM in haar Agenda...
AFM: "Versnelling noodzakelijk in duurzaamheidstransitie financiële sector"
De duurzaamheidstransitie van de financiële sector gaat volgens de AFM minder snel dan gewenst. Zowel nationaal als internationaal groeit de maatschappelijke...
AFM-boete van 94.000 euro voor Zwaan Finance
De AFM heeft een boete van 94.000 euro opgelegd aan Zwaan Finance uit Lisse. Het bedrijf heeft tussen juli 2018 en oktober 2022 als beheerder van zeven beleggingsinstellingen...
Positief oordeel EBA over toezicht op betalingsachterstanden bij hypotheken
De Europese autoriteit voor de bankensector EBA heeft een vergelijkend onderzoek gedaan onder 7 landen, naar de implementatie van de Europese Hypothekenrichtlijn...
Duidelijker informatie vereist bij spaarproducten
Financiële ondernemingen houden zich niet altijd aan de wettelijke voorschriften voor reclame en overige informatie bij sparen/vermogensopbouw. Zo is het onder...
AFM legt twee lasten onder dwangsom op voor niet invullen Marktmonitor 2023
De AFM heeft op 25 juli 2023 lasten onder dwangsom opgelegd aan twee ondernemingen die de Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars (MMAB) 2023 niet tijdig hebben...
Forse AFM-boete Rabobank voor onverantwoorde hypotheekverstrekking
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 12 miljoen euro opgelegd aan de Rabobank. Dit voor het overtreden van regels voor het verstrekken van hypothecair krediet....
AFM-boete voor Pensioenfonds Detailhandel
De AFM heeft een bestuurlijke boete van 136.000 euro opgelegd aan de Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Detailhandel (Pensioenfonds Detailhandel). Dit omdat...
Kredietaanbieders moeten alert zijn op fouten in geautomatiseerde acceptatieprocessen
De AFM roept kredietaanbieders op om alert te zijn op fouten in geautomatiseerde kredietacceptatieprocessen. De verplichte kredietwaardigheidstoets voor consumenten...