Bureau DFO pleit voor intensievere samenwerking adviseurs en serviceproviders

1. 9 november 2023
2. 0 reacties

"Wij zijn er sterk voorstander van dat financieel advieskantoren, serviceproviders en softwarebedrijven intensief met elkaar gaan samenwerken om de vele uitdagingen die de AFM terecht in haar Trendzicht 2023 signaleert in het belang van de consument op te pakken", aldus Bureau DFO die het Serviceproviders Onderzoek 2023 uitbracht.

In het op 7 november 2023 door de AFM uitgebrachte trendoverzicht is de volgende belangrijke passage opgenomen: “Zowel de AFM als DNB roepen op tot samenwerking binnen de sector en de overheid en stimuleren de introductie van een persoonlijk financieel onderhoud om handelingsperspectief voor financiële gezondheid voor alle Nederlanders te realiseren. Onafhankelijke adviseurs hebben daarbij een belangrijke rol en hebben toegevoegde waarde voor klanten, zeker bij complexe situaties of (het ervaren van) drempels."

Bureau DFO zegt blij te zijn met deze erkenning van het belang van goed financieel advies. "In een hoog tempo krijgen consumenten te maken met veranderingen waarbij velen onvoldoende in staat zijn om een goede inschatting te maken wat deze veranderingen voor hen op langere termijn financieel gaat betekenen. Het gaat dan om ontwikkelingen zoals de komende wijziging van het pensioenstelsel, de noodzaak om meer aandacht te besteden aan het verduurzamen van de woning en een terugvallende economische groei met een hardnekkige inflatie en een negatieve spaarrente tot gevolg."

In 2023 zijn 5.942 zelfstandige financieel adviesbedrijven actief onder eigen vergunning van de AFM. Deze bedrijven hebben samen 7.270 vestigingen. Daarmee zijn deze advieskantoren laagdrempelig beschikbaar voor vrijwel alle consumenten. Geconstateerd moet echter ook worden dat globaal 85 procent van deze advieskantoren bestaat uit 5 of minder fte.

"De enorme adviesbehoefte die nu al bestaat en in de komende jaren alleen maar zal groeien zal het intermediair voor grote uitdagingen stellen. Het gaat daarbij niet alleen om het volume aan adviesvragen maar ook de verbreding van de adviesterreinen. Een voorbeeld van dit laatste is bijvoorbeeld dat in het kader van het verduurzamen van een woning van een professioneel adviseur ook verwacht mag worden dat hij zijn relaties, waar dit voor de relatie relevant is, ten minste in hoofdlijnen kan informeren over de beschikbare regelingen vanuit de verschillende overheidsorganisaties die helpen om de financiering van het verduurzamen van de woning beter bereikbaar te maken", aldus DFO.

DFO stelt dat consolidatie bij softwarebedrijven kan bijdragen aan het snel verbeteren van de efficiency bij advieskantoren. Ook serviceproviders kunnen hierbij van dienst zijn.

UITSLAGEN ONDERZOEK 2023

Beste Serviceprovider Hypotheken: De Financiële Makelaar
Beste Serviceprovider Hypotheken (tot aan 700 kantoren): LNI
Beste Serviceprovider Franchise Hypotheken:  Financieel Fit
Beste Serviceprovider Schade Particulier: VCN Verzekeringen
Beste Serviceprovider Schade Zakelijk:  SUREbusiness
Beste Serviceprovider Inkomen:  VCN Verzekeringen

DFO stelt nadrukkelijk dat het rapport niet is bedoeld als eindpunt, maar als start voor verdere gesprekken. "Wanneer serviceproviders, softwarebedrijven en het intermediair deze dialoog met elkaar aangaan, dan is dat in het belang van de consument en zullen naar verwachting de resultaten van het DFO Serviceproviders Onderzoek 2024 een mooie stijging laten zien."

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen