(Geld)ezel...

1. 19 februari 2020
2. 0 reacties

De Bank heeft consument wegens betrokkenheid als geldezel bij phishingfraude geregistreerd in het Incidentenregister en het EVR voor de duur van acht jaar. Consument vordert verwijdering van zijn persoonsgegevens uit de registers dan wel verkorting van de registratieduur. Kifid heeft geoordeeld dat "de Bank in redelijkheid heeft kunnen besluiten tot opname van de persoonsgegevens van Consument in de registers voor de duur van acht jaar. De vordering wordt afgewezen". (Uitspraak GC 2020-127)

De Commissie is "van oordeel dat voldoende is komen vast te staan dat de handelwijze van Consument overeenkomt met het gedragspatroon dat men ziet bij fraudezaken waarbij gebruik wordt gemaakt van een katvanger/geldezel. De betaalrekening van Consument is gebruikt als begunstigde rekening om gelden afkomstig van phishingfraude op te laten storten, waarna met de bijbehorende bankpas en door het intoetsen van de juiste pincode, het frauduleus verkregen geld (door een derde) van de betaalrekening is opgenomen bij een geldautomaat. Deze fraude kan alleen succesvol zijn als het mogelijk is om snel geld op te nemen met de bankpas die niet geblokkeerd is. Zowel de bankpas als de pincode moeten beschikbaar zijn (gesteld). Volgens de Bank heeft Consument zijn bankpas en pincode afgestaan aan de fraudeur dan wel zelf de opnames verricht. Consument heeft dit bestreden en aangevoerd dat zijn bankpas moet zijn gestolen en de dader misbruik heeft gemaakt van de bankpas. De Bank heeft deze stelling van Consument betwist en aangevoerd dat Consument zijn bankpas niet als vermist of gestolen heeft opgegeven. Tenslotte draagt de betaling aan een familielid niet bij aan het beeld dat Consument niet zelf betrokken is bij het frauderen".

Reactie toevoegen

Naam

E-mailadres

Reactie

Organisatie

Telefoonnummer

VVPVIP HypothekenVVP Innovatie PlatformVIP SchadeVVP Twitter

Toevoegen 

Abonnement aanvragen