Nnek: adviseurs zien brood in vermogensplanning
Tachtig procent van de adviseurs ziet vermogensplanning een grotere rol van betekenis krijgen in het toekomstige businessmodel, aldus het jaarlijks terugkerend beleggingsonderzoek van NNEK.
NNEK voert dit onderzoek sinds de zomer van 2009 uit. Een van de doelen van dit onderzoek is het om het sentiment te bepalen van de financieel adviseur. Zowel op beleggingsadviesgebied als op het gebied zijn eigen werkzaamheden. Dit jaar stonden vragen over verdienmodellen en over Nationaal Regime centraal. Het onderzoek is uitgevoerd onder een willekeurige groep van 1815 financieel dienstverleners.
Uit het onderzoek blijkt dat tachtig procent van de adviseurs vermogensplanning een grotere rol van betekenis ziet krijgen in het toekomstige businessmodel, dat veertig procent geen cliëntenovereenkomst gebruikt bij het adviseren in fiscaal gefaciliteerde beleggingsinstellingen, dat veertig procent niet regelmatig bepaalt of de doelen van zijn klant nog worden gehaald, dat eveneens veertig procenmt aangeeft nog steeds niet voldoende inzicht te krijgen in waarde van de belegging van zijn klant, zodat monitoring erg moeilijk is en dat 33 procetn de leidraad ‘klant in beeld’ van de AFM niet heeft gelezen.
Reactie toevoegen
Reacties
Jeffrey Leichel (ODIN) - 27 september 2012
Hallo Leon, ik deel de mening wel dat vermogensplanning belangrijker gaat worden. Daar zit denk ik ook een logische gedachte achter. In de nieuwe advieswereld is het startpunt doelen en wensen (zo je wil dromen) van klanten. Een deel daarvan leidt uiteindelijk tot doelvermogens. Die doelvermogens worden op flexibele wijze ingericht, waarbij periodiek de balans wordt gezocht tussen sparen en beleggen (naast fiscaliteit). Onder sparen schuif ik gemakshalve sparen/deposito/staatsobligaties, de rest onder beleggen. Het is een waar feest om dit samen met de klant in te richten en te beheren.
Leon Brummelhuis / Neutralis financial life planne - 27 september 2012
Leuk dat adviseurs brood zien in vermogensplanning. Denkt de consument daar ook zo over en ziet de consument hier ook brood in? Ik ben benieuwd welke onderzoeksresultaten dit op zou leveren? Persoonlijk ben ik bang dat we hiermee onze onafhankelijk rol als financieel adviseur richting de consument toch weer gaan ondermijnen. Volledig open minded een adviesgesprek in kunnen, zonder uit te zijn op beleggen, vermogensvorming of een ander willekeurig product. Wat overigens absoluut niet wil zeggen dat je als adviseur een klant niet mag of kunt helpen bij het samenstellen en onderhouden van zijn beleggingen en daar ook een gepaste vergoeding voor vraagt. Het gaat mij erom dat we als adviseur niet met een vooringenomen houding het adviesgesprek ingaan. Ik ben erg benieuwd hoe hierover gedacht wordt in de branche?
It’s a wonderful (advies)world!
(Uit katern Pensioen & Vernogen, VVP 2-2024) It’s a wonderful world, zong Hubrien Meijaard (Stan&Wende) op het 19 maart gehouden VVP-event Pensioen...
De stelling van komende week luidt: 'Omdat een persoonlijk pensioenplan cruciaal wordt onder de Wtp ga ik mijn klanten proactief benaderen'. Deze stelling is ingegeven...
“Pensioen en financiële planning eindelijk persoonlijk!”
Theo Gommer (&Gommer Pensions Group) behoeft geen introductie. Gommer is erkend pensioendeskundige en bovendien nooit bang om er een eigen mening op na te houden....
NNEK: FD schetst misleidend frame
"Een misleidend frame over vergoeding adviseur, provisies en toegevoegde waarde." Dat is de reactie van NNEK op het FD-artikel waarin 'tussenpersonen' ervan worden...
OAKK: geen sprake van vergoedingsfaciliteit aan het intermediair
"Er is geen sprake van een vergoedingsfaciliteit aan het intermediair. Voor ons is belangrijk dat wij als beleggingsonderneming een level playing field hebben met...
Onder de titel 'Tussenpersoon ontpopt zich tot duurbetaalde beleggingsadviseur' stelt het FD beleggingsadviezen door adviseurs aan de kaak. Hoewel het FD zich beroept...
Praktijktips Pensioen & Vermogen Michiel van Vugt (NNEK): beleg duurzamer en eet minder vlees
“Beleg duurzamer en eet minder vlees en je draagt veel bij aan een duurzamere wereld!” Aldus Michiel van Vugt, commercieel directeur NNEK. Samen met...
NNEK en Dazure op VVP Event Pensioen & Vermogen: Beleg & Bescherm
Op het VVP Event Pensioen & Vermogen gaan NNEK en Dazure in op Beleg & Bescherm, dat zij samen hebben ontwikkeld. Met dit nieuwe product kunnen klanten hun...
Impact nabestaandenpensioen onder Wtp toegelicht op Vakevent Pensioen & Vermogen
Hanneke Kroonenberg (Hoofd Kenniscentrum Van Lanschot Kempen en bestuurslid FFP) gaat tijdens de kennissessie van Evi van Lanschot op het VVP Event Pensioen &...
Praktische tips duurzaam beleggen op VVP Event Pensioen & Inkomen
"Adviseurs die kennis en vaardigheden bezitten over duurzaam pensioen en vermogensvorming hebben een streepje voor op hun collega’s. En dat is niet alleen omdat...