Praktijktips Pensioen & Vermogen Theo Gommer: maak een pensioenplan
Een pensioenplan wordt cruciaal in de nieuwe pensioensituatie. Als adviseur kun je klanten daar in begeleiden. Aldus Theo Gommer (Gommer Advocaten), een van de keynote speakers op het VVP Event Pensioen & Vermogen op dinsdagmiddag 19 maart (aanmelden/informatie).
Gommer geeft vast een aantal praktijktips aan financieel adviseurs: “Als gevolg van de Wet toekomst pensioenen komt er meer ruimte voor persoonlijke keuzes. Zowel in de opbouwfase (tip 1), bijvoorbeeld meer/minder premie. Dus een lagere/hogere eigen bijdrage in de pensioenregeling, of bijsparen met een bancaire lijfrente. Als ook meer opties richting/in de uitkeringsfase (tip 2). Zo komt er de nieuwe optie van een lumpsum van tien procent (vanaf 2025) en is er het bestaande hoog/laag-pensioen en soms de optie van doorbeleggen. Ook met eerder/later met (deeltijd)pensioen kan het eigen pensioenplan goed vorm worden gegeven. En heeft men (voor een premievrij pensioen) een shoprecht, dan kan men op pensioeningangsdatum dat pensioen aankopen bij de dan gewenste uitvoerder.
“De laatste én belangrijkste tip (3) is dan ook: maak een pensioenplan en laat vooral ook de factor arbeid – dus langer parttime werken – daar een grote rol bij spelen. Maak daarbij gebruik van de nieuwe mogelijkheden als gevolg van de pensioentransitie. Waarbij naast de (vaste) AOW, flexibel pensioen, een eigen (bancaire) lijfrente en overig vermogen (eigen huis/beleggingen) en tot slot arbeid zo zijn ingebed dat het past!”
Kennis, tips en tools
Voor financieel adviseurs is dit hét moment om hun toegevoegde waarde te etaleren bij hun klanten en van de puzzel die pensioen heet een begrijpelijk verhaal te maken voor zowel werkgever, werknemer als ZZP'er. Op dinsdag 19 maart organiseert VVP het Vakevent Pensioen & Vermogen. Tijdens de plenaire sessies zullen specialisten Theo Gommer en Hubrien Meijaard (Stan&Wende) hun brede visie op het landschap van de pensioenen en vermogen geven. Tijdens de break-out sessies gaan de kennispartners van VVP dieper in op de materie. Adviseurs gaan naar huis met een tas vol kennis, tips en tools.
Klik HIER voor meer informatie.
Klik HIER voor aanmelden.
Kennissessies:
Kennissessie Brand New Day ‘Hoe verandert dienstverlening voor adviseurs in 2035?’: Mark Schipper (Freshmark) behandelt de trends die adviesdienstverlening voor pensioen en vermogen in 2035 gaan beïnvloeden.
Kennissessie Doelbeleggen ‘Maatwerk in de lijfrentemarkt: flexibele opties buiten de gebaande paden’: voor de derde pijler zijn maatwerk, maar ook een bepaalde mate van flexibiliteit twee kernwoorden om tot een passend advies te komen voor de klant.
Kennissessie NNEK & Dazure ‘Dierbaren financieel beschermen met Beleg & Bescherm’: met Beleg & Bescherm’ kunnen klanten hun toekomst beschermen door vermogen op te bouwen voor hun pensioen én zorgen ze dat hun dierbaren financieel beschermd mocht de belegger vroegtijdig komen te overlijden.
Kennissessie Scildon ‘Stop met duurzaam beleggen’: Dennis van der Putten, Chief Sustainability Officer bij Cardano, vertelt over de wereld van duurzaam beleggen en geeft daarnaast een toelichting bij een mooi voorbeeld van een holistische benadering van duurzaam beleggen.
Kennissessie Evi Van Lanschot, 'Wet Toekomst Pensioenen en de impact voor het nabestaandenpensioen'. Hanneke Kroonenberg (Hoofd Kenniscentrum Van Lanschot Kempen en bestuurslid FFP) zal in deze praktijksessie ingaan op de Wet Toekomst Pensioenen en de impact voor het nabestaandenpensioen. Welke acties zijn er nodig voor de werknemer? Daarna zal Chris Zegers (managing Director Evi van Lanschot) een korte toelichting geven op de ambities van Evi in de 3e pijler pensioenmarkt en waarom Evi ervoor gekozen heeft samen te werken met de financieel adviseurs.
Reactie toevoegen
Meer over
(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) Daalt de waarde van de belegging, dan is de klant meer verzekerd en andersom. Dat is de korte samenvatting van...
(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) “Klanten willen flexibel leven en eisen zowel fast als slow service”, aldus trendonderzoeker Mark...
It’s a wonderful (advies)world!
(Uit katern Pensioen & Vernogen, VVP 2-2024) It’s a wonderful world, zong Hubrien Meijaard (Stan&Wende) op het 19 maart gehouden VVP-event Pensioen...
(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) Doelbeleggen.nl presenteerde op het VVP-event Pensioen & Vermogen haar lijfrente beleggingsrekening als flexibel...
Nabestaandenpensioen vernieuwd
(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) De kennissessie van Evi van Lanschot op het VVP-event Pensioen & Vermogen stond in het teken van de vernieuwing...
(Uit katern Pensioen & Vermogen, VVP 2-2024) “Duurzaam beleggen op zich zou niet het doel moeten zijn, wel het creëren van een samenleving die bomen...
It’s a wonderful (advies)world!
It’s a wonderful world, zong Hubrien Meijaard (Stan&Wende) op het dinsdagmiddag gehouden VVP-event Pensioen & Vermogen 2024. Meijaard wilde er het...
De stelling van komende week luidt: 'Omdat een persoonlijk pensioenplan cruciaal wordt onder de Wtp ga ik mijn klanten proactief benaderen'. Deze stelling is ingegeven...
“Pensioen en financiële planning eindelijk persoonlijk!”
Theo Gommer (&Gommer Pensions Group) behoeft geen introductie. Gommer is erkend pensioendeskundige en bovendien nooit bang om er een eigen mening op na te houden....
Praktijktips Pensioen & Vermogen Theo Krins (Scildon): Ga het gesprek aan!
“Klanten verwachten van de adviseur aandacht voor groen en kwaliteit van leven. Ga dat gesprek aan.” Aldus Theo Krins, Manager Sales bij Scildon. Scildon...